FAQ'S

¿En qué consiste el proceso de asesoramiento?

El objetivo es crear una cartera de inversión financiera a medida, para ello se tienen en cuenta los objetivos y perfil de riesgo específico de cada cliente. Además, y gracias al seguimiento constante, el cliente recibirá propuestas periódicas con el objetivo de mejorar la relación entre riesgo y rendimiento de sus inversiones. En el contrato de asesoramiento, el cliente es quien tome la última decisión de inversión.

¿Qué ventajas me aporta el contrato de asesoramiento?

Con el contrato de asesoramiento el cliente tiene acceso a un asesor de inversiones designado específicamente para su cuenta. Este asesor presentará al cliente ideas de inversión de manera recurrente, en el marco del perfil de riesgo y objetivos de inversión. Además llevará a cabo un seguimiento exhaustivo de la cartera.

¿El asesoramiento se hará de acuerdo a mis necesidades específicas?

El primer paso en el proceso de asesoramiento es conocer al cliente. Por ello, además del perfilado del inversor, el asesor de inversiones deberá informarse de las necesidades específicas y objetivos de cada cliente. Con todos estos datos, se realiza el asesoramiento y la propuesta de inversión.

¿Puedo tener acceso directo a mi asesor?

Sí. Desde el momento de la apertura de la cuenta el cliente tendrá acceso al especialista de inversiones designado. El cliente podrá entablar contacto directo en el momento que así lo desee para resolver cualquier duda relacionada con sus inversiones.

¿Cómo defino mi perfil de riesgo?

Dependiendo de la tolerancia a las fluctuaciones del valor de la cartera de inversión que quiera tener, horizonte temporal y expectativas de rentabilidad que tenga con respecto a las inversiones. Para ello se realizará una entrevista personal y un cuestionario específico.

¿Es importante tener efectivo en la cuenta para emergencias?

Las propuestas de las carteras asesoradas siempre tienen en cuenta las necesidades de liquidez del cliente y en función de ellas se propondrán estrategias de generación de efectivo, mantenimiento de niveles de liquidez o inversión total.

¿Cómo puedo saber si hay fluctuaciones fuertes en mi cartera?

Las carteras están continuamente monitoreadas por el equipo de asesoramiento y en caso de ver fluctuaciones fuertes serán tenidas en consideración para reevaluar la estrategia de inversión.

¿Dónde y en qué invertimos?

El enfoque de las inversiones es global, podemos recomendar invertir en los principales activos de cualquier área geográfica dependiendo de las oportunidades existentes en cada momento. La arquitectura abierta nos permite tener acceso a una amplia gama de vehículos de inversión. En el caso de utilizar ETFs y fondos de inversión gestionados por terceros, tienen que haber pasado un “due diligence” previo de aprobación por nuestro equipo “Quality Funds” especialista en la selección de fondos de terceros.

¿Qué información recibo sobre mi cartera?

A través de la banca online el cliente puede consultar la posición de su cartera y la rentabilidad acumulada en el momento que así lo desee y desde cualquier dispositivo (ordenador, móvil o tablet). Además, tanto el asesor de inversiones como el gestor de relación estarán a disposición del cliente para resolver cualquier pregunta.

¿Qué soluciones digitales ofrece el servicio de asesoramiento?

A través de la banca online de BBVA en Suiza, el cliente recibirá todas las propuestas de inversión en formato digital y podrá aprobarlas o rechazarlas por este mismo medio, ganando en transparencia, facilidad y rapidez en la ejecución del proceso de asesoramiento. Todas las propuestas quedarán registradas en su banca online para poder ser consultadas con posterioridad.