Banca privada, cómo educar a las segundas generaciones

BBVA Global Wealth ha celebrado la séptima edición del programa ‘Next Generation’ Madrid destinado a las segundas generaciones de clientes de Banca Privada. Una apuesta por generar valor a las familias de los clientes, proporcionando una experiencia educacional específica. En los últimos años los programas de formación financiera para herederos de clientes de banca privada se han popularizado. El público mayoritario al que se dirigen pertenece a la generación ‘millennial’, autores de una ruptura generacional en todos los sectores. Las características que definen a estas segundas generaciones distan mucho de sus progenitores. Los ‘millennials’ dan gran importancia a la digitalización, no en vano son la primera generación que no necesita pisar una oficina bancaria para acceder a los servicios financieros. En esta última edición de ‘Next Generations Madrid’, organizada por BBVA Global Wealth, han participado 39 clientes de nueve nacionalidades. Con el apoyo de la prestigiosa escuela de negocios Chicago Booth, en este programa se refuerza las habilidades de liderazgo de los herederos y la creación de valor responsable de su patrimonio. Además de este programa, también hay varias iniciativas que se desarrollan fuera de España: ‘Wall Street Experience’ enfocado en los mercados financieros y en la gestión del patrimonio familiar y ‘Silicon Valley Immersion’, que se celebra en San Francisco y proporciona un acercamiento práctico al emprendimiento y creación de ‘startups’. Aunque a veces se destaca la falta de interés de los ‘millennials’ por las finanzas, la realidad es que estas nuevas generaciones están abiertas a formarse en este ámbito. La mayoría muestra gran interés en profundizar y ampliar su conocimientos sobre inversiones, especialmente si ya tienen contacto con este entorno como ocurre en el caso de los herederos. Estos datos apoyan el éxito de las experiencias desarrolladas para segundas generaciones. En el caso de BBVA, casi 340 clientes de 15 nacionalidades distintas ya han participado en los programas de experiencia educacional. Además de una experiencia de formación, estos eventos también se convierten en una oportunidad de ‘networking’ entre los futuros herederos de grandes fortunas. Otra característica de esta generación que recoge el Estudio Global de Inversión de Schroders 2016 es el compromiso social y medioambiental de los ‘millennials’ que juega un papel decisivo a la hora de elegir una inversión. Estos programas formativos pretenden proporcionar las herramientas necesariasa las segundas generaciones para sacar el mayor partido a sus inversiones y patrimonio al mismo tiempo que se mejora el diálogo entre cliente y entidad. Artículo escrito por Miriam Iglesias Otero, BBVA.